51세 개인사업자의 9년간 5억 목표 투자 포트폴리오 전략
1. 현재 재무상황 및 목표 분석1.1 기본 가정현재 연순이익: 5,000만 원목표 자산 규모: 9년 후 5억 원 (현재가치 기준 5,000만 원 → 500% 성장 필요)필요 연평균 수익률:50,000,000×(1+r)9=500,000,000r≈26% (복리 기준)50,000,000 \times (1 + r)^9 = 500,000,000 \\ r \approx 26\% \text{ (복리 기준)}50,000,000×(1+r)9=500,000,000r≈26% (복리 기준)※ 실제 운용 시 추가 저축액 고려 시 요구수익률 하향 가능1.2 위험 프로파일시간적 여유: 9년 (중장기 투자 가능)위험 수용도: 목표 달성을 위해 공격적 자산배분 필요투자 제약: 부동산 제외, 유동성 확보 필요2. 핵심 투자 전략2.1..
2025. 5. 5.
